Возможно ли оформить кредит на чужой паспорт? Оформлю кредит на чужой паспорт


мифы и ральность. Узнайте все здесь

Можно ли оформить кредит в банке на чужой паспорт и оказаться не просто не пойманным, но и безнаказанным? Увы, но можно. Тем более, такие случаи встречаются не так редко, как хотелось бы. Правда, чтобы взять подобный кредит, нужно выполнить ряд условий, но если они будут хорошо сделаны, то кредитов можно набрать огромное множество. Такие кредиты, в большей степени, ориентированы на займы, которые выдаются без залога, где кредитор ограничивается только одним кредитным экспертом.

Сама специфика получения кредита такова, что с клиентом беседует только один служащий банка. Только этот служащий видит оригиналы паспорта, оставляя в банковском архиве лишь копии.

 Такой, не чистый на руку, кредитный инспектор, легчайшим образом получает деньги за других людей. Гораздо проще проделать подобную операцию, если кредит предоставляется всего лишь по одному документу – паспорту. Для такой процедуры будет достаточно лишь заполучить копию паспорта у другого человека и подать заявку от лица его владельца.

Вот именно таким грязным и подлым способом наживаются на людях, а пострадавшие в последствии становятся замешанными в этой некрасивой истории. О такой ситуации узнают только тогда, когда ни в чём не виноватый человек начинает получать многочисленные уведомления от банка, с просьбами погасить все возникшие просрочки. Очень часто пострадавшие люди ничего не подозревают, думают, что такие письма просто ошибка и выбрасывают их в мусор. Вот именно таким способом можно оказаться в судебном зале заседаний с очень большим долгом, о котором Вы никогда ничего не слышали. А тот человек, в руки которого уже давненько попал Ваш паспорт, может спокойно отдыхать под палящим испанским солнцем за Ваш счёт. Таким образом, решить спор с банком окажется очень затруднительно.

Так что такие случаи в нашей стране давно уже не редкость. Это связано, прежде всего:

  • с постоянно растущим увеличением преступности;
  • плохой системой безопасности в банках;
  • коррумпированными работниками банков.

А взять такой «нелегальный» кредит проще простого:

  1. если у злоумышленника есть чужой паспорт, ему достаточно изменить фотографию и подделать подпись. И с таким паспортом он может преспокойненько взять кредит за чужой счёт. В этом случае, злоумышленник рассчитывает на то, что сотрудник банка не обладает всяческой необходимой квалификацией для того, чтобы заподозрить какую-то аферу. Ещё одним минусом банковских систем является то, что далеко не все забивают в компьютер серийный номер паспорта и проверяют его в базе утерянных документов.
  2. если кредитор хороший знакомый;
  3. специалист по выдаче кредитов сам заинтересован в такой махинации. В этом случае, преступник вступает в сговор с банковским работником. Оформляют кредит на паспорт 3-го лица, а вырученные деньги делят пополам. В таком случае, преступникам не нужно делать никаких махинаций с паспортом. Но следует отметить тот факт, что никогда ни в одном надёжном банке не будет работать подкупный специалист. Тем более, в кредитном отделе.
  4. если у человека, который выдаёт кредиты, есть знакомые, которые имеют доступ к копии паспортов реальных людей.

Само собой, вариант, что преступник завладеет именно Вашим паспортом, исключать ни в коем случае нельзя. Но можно снизить уровень того, что на Ваш паспорт будет взят кредит без Вашего персонального разрешения. Предотвратить подобную ситуацию можно следующими образами:

  • нужно всегда быть бдительным и внимательным.
  • никогда не доверяйте свой паспорт посторонним людям. Помните, что брать его в руки могут исключительно сотрудники правоохранительных органов.
  • если Вы потеряли свой паспорт, сразу же обращайтесь в полицию. В таком случае, Ваш пропавший документ признают недействительным.
  • никому не разрешайте снимать копию с Вашего паспорта под непонятным предлогам.
  • всегда внимательно проверяйте свою кредитную историю, особенно после того, как Ваши документы могла оказаться в чужих руках. Помните, раз в год спрашивать свою кредитную историю можно полностью бесплатно. Так что воспользуйтесь подобным шансом.
  • не выбрасывайте письма и сообщения от всяческих кредитных организаций, которые приходят на Ваш адрес и имя. Внимательно изучите их, потом позвоните и спросите по какой причине Вам приходит подобная рассылка. Если это ошибка, отпишитесь от рассылки писем. А если нет, то Вам пора бежать в банк и разбираться с его работниками.

Если же такая ситуация произошла с Вами, в первую очередь проверьте кредитную историю и отправьте запрос в БКИ. Далее Вам следует разузнать, не состоите ли Вы в чёрном списке должников. Обратитесь за помощью в службу безопасности. Сделав всё это, Вы сможете спокойно обратиться в суд.

Тогда Вы сможете доказать свою невиновность и очистить свою репутацию.

moi-kredity.ru

Возможно ли оформить кредит на чужой паспорт?

В наше время почти каждый регулярно оставляет конфиденциальные сведения в различных организациях, которыми могут воспользоваться мошенники для оформления кредита.

©vsemproblemam

Можно ли взять кредит на чужой паспорт

Банковские кредиты оформляются на основании оригинала паспортных данных. Это является обязательным условиям для кредитных специалистов при составлении заявки.

По этому, при попытке оформления кредита по копии ваших документов, мошенник получит отказ. Сотрудники кредитного отдела проходят обучающие курсы по сравнению фотографий и лица заявителя по форме ушей или Т-зоне, форме глаз и губ. Данные параметры не меняются со временем. При обнаружении, поддельных документов и гражданина, данная информация отражается в заявке, при которой заявка получает автоматический отказ.

По мимо визуального сравнения, менеджер проводит проверки согласно должностной инструкции, а именно:

  1. все паспортные данные необходимо спрашивать, а не переписывать из документа. У заявителя не должно быть проблем при сообщении данной информации;
  2. если при сообщении данной информации, заявитель затрудняется отвечать, обращается к записям или совершает звонки, решение будет отрицательным;
  3. необходимым условием является сверка подписи заявителя в анкете и паспорте.

Следовательно, оформить займ по поддельным документам не представляется возможным.

©pfj

Оформление кредита On line

Оформляя займ через On line сервис, человек может предоставить иные паспортные данные, которые также проверяются в базе ОУФМС, но так или иначе при получении денежных средств обязательно потребуется оригинал паспорта. Если при сверке данных окажется, что клиент не может предоставить оригинал документов, либо паспорт вовсе принадлежит другому человеку, положительная заявка будет отозвана банком.

Оформление онлайн-заема

Распространенным способом оформления кредита, является заявка на кредит в микрофинансовых компаниях. Связано это с тем, что организации такого уровня выдают кредитные средства дистанционно, и данный способ исключает личную встречу и сверку паспортных данных с заявителем.

МФО усовершенствуют способы распознавания личности клиентов:

  1. одним из требований может быть приложение к указанным данным фото или отсканированную копию паспорта;
  2. при переводе денежных средств на счет клиента, реквизиты счета и паспортные данные должны совпадать, что создает проблемы при оформлении заявки на чужой паспорт;
  3. для выяснения действительности паспортных данных направляется запрос в базу ОУФМС;
  4. так же может потребоваться от клиента ссылка на страницу в соц. сети, для сверки данных, при этом «свежая страница» вызовет подозрения;
  5. неоднократные попытки оформления кредитной заявки воспринимается, как признак мошенничества.

Таким образом, даже если получится оформить кредит в МФО, то получить средства возможно только человеку, на чей паспорт он оформляется: карта зачисления должна быть именная, реквизиты счета должны совпадать, либо при наличном расчете в кассе, где обязательно потребуют подлинные паспортные данные.

При оформлении On line -займов актуальным способом является перевод денег на Киви кошельки, но данном способе выдачи денег микрофинансовые организации проводят дополнительные проверки.

Нельзя быть уверенным в том, что вашими паспортными данными не воспользуются мошенники. Следует серьезно относиться к третьим лица, которым сообщаются ваши паспортные данные. В случае поступлении звонков о просроченных платежах, немедленно обращайтесь в банк и полицию.

bankru.info

6 способов, как мошенники могут взять кредит по чужому паспорту

Распространенный вариант незаконной деятельности в финансовой сфере — кредит по чужому паспорту. Это приводит к неприятным разбирательствам с банками, общению с приставами и коллекторами и портит кредитную историю.

Можно ли оформить займ по чужому документу

Потребительские кредиты — основная статья доходов финансовых организаций. Обилие предложений по оформлению займов порождает высокую конкуренцию. Делая свое предложение более привлекательным, банки вводят моментальные кредиты, уменьшают количество необходимых документов, открывают дополнительные точки вне отделений, где можно оформить займ.

Этим пользуются мошенники, совершая неправомерные действия по подложным документам. Оценивая условия выдачи денежных средств, преступники понимают, можно ли взять кредит по чужому паспорту в конкретном финансовом учреждении.

Неправомерные действия с целью получить незаконные деньги совершают:

  1. сторонние люди, которые пользуются несовершенством системы безопасности банка;
  2. служащие финансовых организаций, занимающиеся оформлением кредитов;
  3. сотрудники магазинов, которых банк уполномочил выдавать займы на покупку конкретных товаров.

Солидные кредитные организации постоянно улучшают меры безопасности для предотвращения мошеннических действий: проводят подробный инструктаж для кредитных инспекторов, многоступенчатую проверку заемщика, на пунктах выдачи устанавливают вэб-камеры, к кредитному досье прилагают фотографию клиента. Преступники тоже совершенствуются, изобретая новые способы, позволяющие взять кредит на чужой паспорт.

Способы оформления займа

Меры, принимаемые службой безопасности, не могут полностью исключить вероятность совершения махинаций с подложными документами при получении кредита. Преступники пользуются тем, что банковская система развивается, появляются новые продукты, применяя известные схемы и изобретая новые:

  1. Ссуда по ксерокопии. Для получения кредита необходимо предъявить оригинал удостоверения личности. Если займ выдан по ксерокопии, то в преступной схеме участвовал человек, который его оформлял.
  2. Содействие кредитных специалистов. Сотрудник финансовой организации может совершать преступные действия с подложными документами самостоятельно или состоять в сговоре с третьими лицами. Как правило, это представители магазинов или микрофинансовых организаций, имеющие доступ к программе. Этот пример — иллюстрация того, как взять микрозайм на чужой паспорт. Реже такого рода мошенничеством занимаются сотрудники банков, поскольку они проходят многоступенчатую проверку службой безопасности.
  3. Онлайн заявки на кредит. Средства, получаемые таким образом, чаще всего представляют собой микрозайм. Визит в офис не требуется, оформление происходит дистанционно. Глубокая проверка заемщика не проводится. Одобренная сумма перечисляется на электронный кошелек. Для правонарушителей это самый удобный прием, как взять кредит на чужой паспорт онлайн.
  4. Скан-копия чужого паспорта. Она может быть использована сотрудником кредитной организации или для оформления займа через интернет.
  5. Подделка документов. Паспорт могут подделать, вклеив другую фотографию. В этом случае внешность мошенника будет совпадать с документом. Банковских работников учат распознавать подлог, а сотрудники магазина или МФО могут не обратить внимания, что удостоверение личности фальшивое.
  6. Сговор с двойником. Чтобы взять кредит на чужой паспорт мошенники в отделение могут привести человека, внешность которого схожа с фотографией. При помощи очков и парика попытаются скрыть некоторые отличия. Чаще всего кредитные специалисты распознают двойника, но если черты лица похожи, наличие разницы могут списать на возрастные изменения.

Существует множество альтернатив, как взять кредит по чужому паспорту. Все они расцениваются как мошеннические действия и являются уголовно наказуемыми.

Как получить информацию о повешенном долге

Поскольку паспорт — основной документ, требующийся для идентификации человека во многих организациях и государственных структурах, использовать полученные данные может любой недобросовестный сотрудник. Чем раньше законный владелец удостоверения личности узнает, что на него оформлен кредит, тем проще будет разобраться с последствиями. Проверить информацию о наличии долгов можно следующими способами:

  1. Сделать запрос в Бюро кредитных историй. Для этого нужно обратиться в Центральный каталог, и узнать, в каком из БКИ хранятся сведения. В отчете указаны не только закрытые и действующие кредиты, но и заявки на ссуды за последний период. Один раз в год документ заказывается бесплатно.
  2. Отслеживать наличие открытых исполнительных производств на сайте Федеральной службы судебных приставов. Если кредит оформлен давно, то по нему есть судебное решение и дело передано на взыскание.

Письма из незнакомых банков и сообщения с предписаниями погасить ссуду — сигнал для начала расследования, могли ли взять кредит на чужой паспорт.

Что делать при оформлении незаконного кредита

Когда появилась информация о совершении махинации, действовать нужно быстро, пока ситуация не усложнилась:

  1. Обращение в банк. Заявление в службу безопасности кредитной организации с указанием, что ссуда была оформлена по подложным документам, приведет к началу внутренней проверки.
  2. Заявление в полицию. Одновременно следует поставить в известность правоохранительные органы. В качестве доказательств непричастности нужно приложить соответствующие бумаги: справку об утере паспорта, документы, свидетельствующие о нахождении в момент оформления кредита в другой местности (билеты, счета из гостиницы) и т.д.
  3. Требование о проведении экспертизы почерка. Ее результаты будут являться основным доказательством при решении вопроса о невиновности.
  4. Исправление данных в БКИ. Если ситуация благополучно разрешилась и банк не имеет претензий, необходимо проконтролировать, чтобы соответствующие документы были отправлены в БКИ.

Кредитные организации заинтересованы в выявлении мошеннических действий, но если сотрудники не идут на контакт, можно обратиться с жалобой в Центральный банк.

Меры предосторожности

В интернете часто встречаются объявления типа: «Оформлю кредит на чужой паспорт». Это значит, что услуга востребована. Чтобы обезопасить себя от разбирательств с финансовыми организациями, необходимо тщательно следить за своими документами:

  1. Не стоит хранить вместе с паспортом СНИЛС, ИНН, водительские права и прочие документы, удостоверяющие личность. В большинстве кредитных организаций для получения займа необходим второй документ.
  2. Оставляя в организации ксерокопию паспорта, следует сделать пометку, для каких целей она предназначена, и проставить дату. Особенно актуально это для салонов сотовой связи: часто оформлением сим-карт и кредитов занимается один человек.
  3. Нельзя загружать скан-копии документов для входа на непроверенные порталы в интернете.
  4. При потере паспорта необходимо написать заявление в полицию и обратиться в миграционную службу для замены. В этом случае старый документ будет указан в базе как недействительный, по нему сложнее оформить кредит. Кроме того, справка об утере служит аргументом, что владелец удостоверения личности не причастен к махинации.

Таким образом, оформить кредит по чужому паспорту реально и просто. Мошенники разрабатывают разные схемы для получения выгоды. Чтобы не стать их жертвой, необходимо внимательно относиться к документам и отслеживать изменения в кредитной истории.

eurocredit.ru


Смотрите также