На чужой паспорт кредит


Можно ли взять кредит по чужому документу

В современном мире прогресс не стоит на месте. Весьма стремительно развивается и банковская сфера. С каждым годом взять кредит становится все проще. Однако наряду с увеличившимся количеством финансовых займов, также увеличилось и число случаев мошенничества в этой области. С каждым годом все больше и больше происходит махинаций с чужим паспортом.

Получится ли взять деньги в долг?

Вопрос, можно ли взять кредит по чужому паспорту, сегодня является отнюдь не праздным. Несмотря на то, что в банках серьезная служба безопасности, сотрудники тщательно проверяют предоставленные для оформления ссуды документы, а условия ее выдачи не слишком просты, мошенники все же умудряются взять кредит на чужой паспорт. Гражданин, никогда не подписывавший с банком никаких договоров, в один прекрасный момент узнает, что у него просрочена оплата по займу, набежали штрафные суммы, которые внести следует немедленно.

В случае невыполнения «взятых» обязательств, человеку грозят посещения коллекторов, судебные распри, конфискация имущества и иные неприятности, сопровождающие злостных неплательщиков. К сожалению, попасть в расставленные мошенниками сети несложно.

Существует несколько незаконных способов, как оформить кредит на чужой паспорт:

  • Содействие работающего в банке лица;
  • Оформление документов онлайн;
  • Участие двойника;
  • Подделка паспорта.

В каждом из перечисленных вариантов оформления займа на чужой паспорт у преступников есть свои риски, однако оправдывают они их тем, что итоговый приз – большая денежная сумма или приобретение дорогостоящего товара.

Насколько реально получить деньги?

Одним из популярных способов получения ссуды по чужому удостоверению личности является сговор с сотрудником банка, который просто игнорирует, что документ не принадлежит его предъявителю. Он оформляет кредит задним числом на акт, уже фигурирующий в специализированной информационной базе, как украденный либо утерянный. За данный вид услуг нечистые на руку клерки, как правило, получают определенные дивиденды от выдаваемой суммы.

Наиболее распространенной возможностью оформить заем на чужой паспорт является обращение в МФО, которые предлагают получить деньги через свой официальный интернет-ресурс. В подобной ситуации, сотрудники данной организации вообще не видят заявителя, поскольку им достаточно представления копии удостоверения личности, указания банковского счета для перечисления денег и общения по телефону. Данный способ взять кредит по чужому паспорту — самый простой и быстрый. Нередко аферисты заполняют онлайн заявления сразу на нескольких сайтах, что позволяет получить немалые денежные суммы.

Если удостоверение личности было утеряно, то нашедшее его лицо, изменив внешность, в соответствии с фотографией, вполне может подать заявление на кредит на чужой паспорт. Специфика оформления ссуды такова, что общается с клиентом только один банковский работник, который принимает документы в оригинале и далее делает с них копии для архива. Большинство клерков не способно заметить подделку. Кроме того, часто они не вводят в базу данных информацию об утерянных актах, поэтому кредит по чужому паспорту оформляется быстро и легко. Такой способ считается опасным и сложным в исполнении и влечет уголовную ответственность. Однако мошенники все равно периодически им пользуются.

Некоторые преступники берут кредит по чужому паспорту, заменив настоящую фотографию владельца на поддельную. Работники банковской организации в случае хорошей фальсификации могут не заметить подлог. А могут и состоять в сговоре с мошенниками. Также они могут принять вместо оригиналов документов обычные копии или сканы.

Как отследить ссуду, выданную незаконно?

В соответствии с 8 статьей Федерального закона РФ № 218 от 30.12.2004 г., один раз в год гражданин имеет право на основании заявления бесплатно получить отчетный акт из бюро кредитных историй. В нем содержится информация обо всех, касающихся его, банковских соглашениях такого типа, начиная с даты создания БКИ, — 2005 г. Это сведения о том:

  • Когда и какие были оформлены займы;
  • Какие банки выдавали деньги;
  • Как выполнялись договорные отношения и пр.

Если в таком отчете будет указано, что кредит все же существует, причем оформлен он на утерянное или чужое удостоверение личности, то следует незамедлительно обратиться в службу безопасности банковского учреждения, оформившего контракт.

Одновременно с этим необходимо написать заявление в полицию. Один из возможных вариантов развития событий — это существование уже вынесенного судебного решения о том, что дело по факту невыплаты кредита закрыто, а все материалы отправлены в исполнительное производство. Узнать, как обстоят дела в данный момент, можно на сайте Федеральной службы судебных приставов. Здесь же есть сведения о предыдущих штрафных санкциях, их состоянии на данный момент, если таковые имелись.

Как быть, если по вашему документу оформили заем?

В соответствии с модернизированными положениями п. 4 статьи 7 Федерального закона России № 115 от 07 августа 2001 г., начиная с 27 июля 2006 г., все копии документов, идентифицирующих личность, банк обязан хранить не менее пяти лет. Это означает, что если по чужим актам на ваше имя был оформлен заем, то по официальному заявлению банковская организация должна предоставить соответствующую информацию.

Для того чтобы разобраться в случившемся, следует:

  • Попросить банк показать данную кредитную историю и убедиться, что ссуда была оформлена именно на вас;
  • Обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту подлога документов.

Попросить помощи можно также и у банковского учреждения, изложив все известные вам обстоятельства. Со стороны банка после проведенного расследования возможен отзыв предъявленных к вам каких-либо претензий.

В некоторых ситуациях кредиторы отказываются решать подобную проблему. На основании статьи 812 Гражданского кодекса РФ можно отправить в суд иск, в котором потребовать признать контракт займа недействительным, поскольку деньги от банка вы, как заемщик, не получали.

Дополнительным доказательством вашей невиновности может стать результат почерковедческой экспертизы, который подтвердит необоснованность выдвинутых претензий.

 

Возник вопрос? Задайте его прямо сейчас нашему юристу онлайн и бесплатно

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ

Бесплатная консультация

Онлайн 24/7

www.yristukconsult.ru

Как взять микрозайм на чужой паспорт

Большое количество микрофинансовых организаций с их заниженными требованиями к заемщикам это не просто возможность взять быстрый займ практически без документов, но и шанс для мошенников.

Разве можно назвать серьёзными требованиями, предоставить при оформлении займа ксерокопию паспорта, причём не в офис микрофинансовой организации, а при оформлении займа онлайн. Благодаря такой беспечности сегодня практически каждый может получить займ в МФО, просто предоставив личные данные другого человека. Никаких тебе проверок кредитоспособности, соответствия предоставляемых документов оригиналу, главное чтобы они были настоящими. По этой причине мошенники всех мастей сегодня охотятся именно за личной информацией обычных граждан, активно похищаются паспортные данные и реквизиты банковских карт. После получения данных человека руки у мошенника развязаны, уже давно известно как оформить микрозайм на чужой паспорт легко и без особых проблем.

Схемы мошенничества

Есть как минимум несколько способов получение кредита по чужим данным. Самым сложным из них является изготовление фальшивого паспорта с личными данными другого человека, при помощи которого оформляется кредит или микрозайм. Эта схема работает уже не первый год и состоит из следующих этапов:

  • В начале, добываются личные данные человека, информация из паспорта и банковской карты.
  • Далее изготавливается поддельный паспорт, в который вписаны украденные данные и вклеена фотография мошенника.
  • Мошенник приходит в банк или микрокредитную организацию и подает документы на получение кредита. У сотрудников банка не часто возникают сомнения в реальности предоставляемой информации.
  • После одобрения кредита, мошенник получает деньги и исчезает.

Эта схема работает уже довольно давно и является весьма рискованной, однако, при хорошем качестве подделок и определённой удаче злоумышленник может получить довольно приличные суммы, используя ваши данные.

Мошенники довольно часто берут онлайн микрозайм, чужому паспорту тут уготовано учесть передатчика нужной информации. Такую услугу как микрозайм онлайн, на сегодняшний день предлагает большое количество микрофинансовых организаций и некоторые банки. Суть процедуры заключается в следующем:

Для получения кредита используются данные чужого паспорта и карты.

Данные вводятся в поля заявки на займ, которую злоумышленники получают на сайте МФО или банка.

Далее заявка отправляется на рассмотрение в отделение МФО или банка, кредитные организации могут попросить (а могут не попросить) прислать копию паспорта или фотографию, на этот случай у злоумышленников уже все подготовлено и их фотография уже вклеена в паспорт жертвы.

Заявка получает одобрение, и деньги перечисляются на карту либо на электронный кошелек. Иногда банки просят указать для перевода реквизиты именно карты, на этот случай у преступников уже изготовлена такая карта.

Далее преступник пробует проделать такую операцию и с другими кредитными учреждениями, после получения всех возможных кредитов и вывода средств, злоумышленник исчезает.

Как видите, схема довольно простая, мошенник получает микрозайм, чужой паспорт онлайн невозможно проверить досконально, именно по этом чаще всего встречается такой вид обмана. Так что в случае получения ваших личных данных у преступника не возникает вопроса, как взять микрозайм на чужой паспорт, он может использовать любой из перечисленных вариантов. При этом у злоумышленника не обязательно должен на руках находиться оригинал, он знает и как взять микрозайм по чужой ксерокопии паспорта. Для этого в отличии от предыдущего варианта он просто будет искать микрофинансовые организации в которых и данных ксерокопии будет достаточно.

Мы разобрали варианты, как оформить микрозайм онлайн на чужой паспорт, как видите, в этом нет ничего сложного, именно по этой причине сегодня этот вид мошенничества является одним из самых распространенных. Возникает вопрос как простому человеку обезопасить себя от такого вида обмана.

Как обезопасить себя от мошенничества при помощи микрозайма онлайн

На самом деле 100%-ой возможности обезопасить себя от возможной кражи ваших личных данных и получения по ним кредита не существует. За год каждый из нас как минимум несколько раз представляет свои документы в различные организации от банков, до отделов кадров. В любой момент ваши данные могут быть переданы третьим лицам, и гарантий их сохранности не может дать никто. По этой причине единственным вашим шансом не пострадать от действия мошенников является удача и строгий контроль документов (вы должны всегда знать у кого и где ваши документы).

Только тогда у вас есть шанс не пострадать от данной оферы, плюс вы можете иногда проверять наличие своих долгов на сайте налоговой. Можно ли взять микрозайм по чужому паспорту?! – можно, как обезопасить себя, на 100% никак!

  • Как получить займ без фото, на карту онлайн

    Благодаря кризису в стране как грибы после дождя начали появляться различные кредитные организации, люди ощутили резкую нехватку наличности, и предприниматели не упустили шанс этим воспользоваться. Причем классические варианты получение кредита в банке все также популярны, эти компании ориентируются на другую нишу.

  • Как оформляют займы на чужой паспорт через интернет

    Благодаря тому, что в стране всего лишь за несколько лет появилось огромное количество микрофинансовых организаций кредиты стали доступны широким слоям населения. Это совсем не удивительно, ведь для того, чтобы получить займ человеку ненужно предъявлять большой кипы документов как это происходит с банками.

  • Легко ли получить микрозайм онлайн без фотографии для подтверждения?

    Мы с вами живем в уникальное время, мир цифровых технологий позволил делать многие вещи, не выходя из дома. Сегодня мы может работать, искать интересную информацию, заказывать пищу, общаться с друзьями и так далее использую интернет.

  • zaimbery.ru

    Что будет, если оформить микрозайм на чужой паспорт: последствия по закону

    Опубликовал: Олег Юдин Янв 24, 2017 Просмотров: 3,154

    Если заемщика очень интригует поиск способов, как оформить микрозайм на чужой паспорт, ему следует ознакомиться с последствиями, которое принесет это действие.

     

    Упрощенная схема оформления ссуд в МФО, создает условия для попыток схитрить и повесить свой долг на другого человека. Все больше людей становятся жертвами подобных махинаций и сталкиваются с требованием выплатить чужой долг. Каковы последствия попадания реквизитов паспорта к непорядочным людям, и какие меры принимают микрофинансовые организации для защиты от мошенников?

    Варианты получения микрозайма по чужому паспорту и методы защиты

    Злоумышленник, завладевший чужим документом или его ксерокопией, может оформить в течение нескольких минут займ и получить средства на карточку.

    Чтобы в интернете взять ссуду онлайн, достаточно внести в анкету реквизиты паспорта и отправить заявку на рассмотрение МФО. В итоге о наличии ссуды владелец паспорта узнает, получив уведомление от МФО, в котором сообщается о просроченном платеже.

    Иногда злоумышленники переклеивают фотографию в чужом паспорте или меняют свою внешность и обращаются в офис МФО за ссудой наличными. В случае утери паспорта необходимо сразу написать заявление в милицию. Документ будет признан недействительным, на основании чего совершенные мошеннические сделки аннулируются. Соответственно непричастность к афере владельцу доказать проще.Завладев ксерокопией документа, мошенники пытаются получить деньги по ней. При выполнении различных операций ксерокопию паспорта требуют сотрудники:

    • нотариальной конторы;
    • кадрового агентства;
    • пункта обмена валюты;
    • ЖЭКа.

    Чтобы избежать незаконного использования копии документа, на ее лицевой стороне необходимо указать цель предоставления и поставить дату и личную подпись. Желательно, чтобы нанесенная информация попадала на сам бланк, так ее сложнее будет удалить с помощью специальных программ.

    Важно! Посторонним лицам нельзя передавать ксерокопию паспорта.

    Чтобы обезопасить себя от чужого займа, следует самостоятельно контролировать финансовую статистику. Раз в год можно бесплатно обратиться в БКИ и получить отчет, содержащий информацию относительно:

    • оформленных ссуд;
    • финансовых организаций, которые выдавали средства;
    • выполнения долговых обязательств.

    Мошенники размещают в сети сайты с предложением оформить онлайн-ссуду. После заполнения анкеты заемщик получает отказ, но его персональные данные злоумышленник может использовать в своих целях.

    Совет! Наибольшее количество мошенников в сфере микрокредитования действуют через интернет. Перед тем, как попытаться взять микрозайм по паспорту, необходимо изучить информацию о компании, почитать отзывы и убедиться в наличии у МФО лицензии.

    Получая заем, следует выбирать надежную компанию. Титульная страница интернет-сайта и размещенные на ней реквизиты МФО исключают связь с мошенниками. Удостовериться в принадлежности сайта компании можно, позвонив по номеру контактного телефона.

    Меры борьбы МФО с мошенниками

    Оперативное рассмотрение заявки, минимальный пакет документов и быстрая выдача средств являются достоинством онлайн-займов. С другой стороны, это увеличивает риски. МФО утверждают, чтобы взять ссуду, мошеннику нужен не только паспорт другого человека, но и доступ к его карточке или счету. Микрозаймы переводятся лишь на номер счета заявителя, указанного в анкетных данных.

    Чтобы избежать мошеннических действий МФО принимают следующие меры:

    • Обучают сотрудников методам выявления поддельных документов.
    • Проверяют контактные данные клиента и указанных им знакомых.
    • Изучают страницу заемщика в социальных сетях, просматривая друзей, посты, статусы, группы и подписки.
    • Производят идентификацию клиента в момент получения займа.
    • Могут потребовать дополнительный документ, например, справку о доходах или копию трудовой книжки.

    Предоставлять микрозаймы по копии паспорта МФО и банкам запрещено. Сотрудник компании, не запросивший оригинал документа для сверки, несет ответственность как преступник. Оформление займа по чужим документам по ст. 159 УК РФ квалифицируется как мошенничество.

    Важно! При обращении с личными документами следует быть аккуратными и бдительными. Нельзя передавать оригинал паспорта чужим людям.

    Действия работника, который помогает взять займ, сознательно вступая в сговор с преступником, квалифицируются ст. 204 УК РФ как подкуп в коммерческих целях. К мошеннику, который вклеил в паспорт свое фото для получения ссуды, применяется не только ст. 159, но и ст. 327 УК РФ (подделка документов).

    Что делать если на паспорт оформили микрозайм

    При получении претензии от МФО по поводу непогашенной ссуды, которая на самом деле не оформлялась, необходимо:

    • Запросить в МФО подписанный договор займа. Возможно, он вовсе отсутствует или подпись поддельная. В случае отказа предоставить договор, можно требовать аннулирования микрозайма и восстановления кредитной истории.
    • Оформить и подать в МФО заявление, в котором необходимо сообщить, что займ не предоставлялся. Следует приложить документы, подтверждающие непричастность. Например, справку из полиции о потере паспорта, билеты из путешествия, отметку в заграничном паспорте о выезде.
    • Компания проведет внутреннее разбирательство. Если в мошеннической схеме участвовал сотрудник, организация признает вину и аннулирует заем.
    • Если финучреждение будет настаивать на возврате денег, можно обращаться в правоохранительные органы по факту мошенничества. Доказать непричастность позволит проведение экспертизы почерка, изъятие записей с камер наблюдения в день получения микрозайма, снятие отпечатков пальцев с договора.

    Если МФО настаивает на возврате долга и привлекло коллекторов, гражданин вправе подать иск в суд. Ведь на ссуду, взятую по чужому паспорту, начисляются высокие штрафы. Судебный процесс позволит разобраться в ситуации и определить настоящего заемщика.

    earn24.ru

    мошенники знают, как взять кредит на чужой паспорт

    Многие граждане безответственно относятся к своему удостоверению личности не понимая, как взять кредит на чужой паспорт. Благодаря чему, мошенники пользуются ситуацией, оформляют займы, используя чужие удостоверения личности.

    Подложные документы: как мошенники берут займы?

    В большинстве случаев, для получения денег в долг, достаточно предъявить паспорт. Ответ на вопрос можно ли взять кредит на чужой паспорт, однозначен – получить займ по чужому удостоверению личности просто.

    Взять деньги мошенники могут следующими способами:

    • ксерокопия документа;
    • переклеенная фотография.

    Предоставляемые в режиме онлайн кредиты, не требуют посещения заемщиком учреждения. Кредитный специалист, не видит клиента, создавая представление о нем только по скан-копии паспорта. В такой ситуации, очень просто предоставить документ стороннего человека.

    Несколько иначе обстоит ситуация с получением кредита в банке, поэтому вопрос как взять кредит по чужому паспорту решается сложнее. Банковские организации тщательно проверяют заемщика, в связи с чем, получение денег по подложным документам усложняется, но возможно. В похищенный документ, вклеивается фотография мошенника или его подельника.

    Конечно, ничто не мешает лицу, похитившему паспорт, обратиться с переклейной фотографией и в мкрофинансовую компанию или ломбард. Но вероятность обнаружения факта преступления значительно ниже.

    Как застраховаться от неприятностей?

    У мошенников не будет шансов взять кредит на чужой паспорт если:

    1. В случае обнаружения пропажи документа, как можно быстрее обратиться в полицию с заявлением.
    2. Собственник паспорта будет хранить его в надежном месте.
    3. Владелец не будет передавать документ посторонним лицам, в том числе в качестве залога частному кредитору.
    4. Делать ксерокопии документа только по необходимости.
    5. Не указывать свои паспортные данные на сайтах, при заполнении анкет в магазинах, интернете.

    Соблюдая перечисленные правила, граждане уменьшают шансы заемщиков обогатиться за чужой счет. Потерянный паспорт, может попасть в руки недобросовестных людей в день пропажи. Займ может быть оформлен в этот же день.

    Но когда мошенник попытается взять деньги в долг на чужой паспорт, находящейся в розыске, он может быть оперативно задержан, собственник документа не станет должником по чужой воле.

    Можно ли узнать оформлен ли кредит на конкретное физическое лицо?

    Когда гражданину из банка начали поступать смс-сообщения о задолженности по кредиту, звонки, следует незамедлительно проверить информацию через специальные сервисы. Возможно, паспорт или его ксерокопия попали в руки мошенника.

    Для того чтобы прояснить ситуацию, необходимо:

    • Обратиться в банк, требующий выплаты кредита.
    • Узнать наличие долга на сайте судебных приставов.

    Даже если паспорт никогда не был утерян, не будет лишним сделать запрос, проверив наличие или отсутствие на гражданине займов. Например, обратиться в Бюро кредитных историй с письменным запросом.

    Последствия невыплаты кредита

    Каждый гражданин должен знать, как оформить кредит на чужой паспорт, поскольку последствия могут быть самыми неблагоприятными. Кредитор, в большинстве случаев, не знает, что паспорт, по которому выданы заемные средства, не принадлежит заемщику. При задолженности предъявлять требования кредитно-финансовое учреждение будет к реальному собственнику.

    Когда деньги согласно графику платежей по кредиту, не внесены, организация, предоставившая заём начинает начислять пени и штрафы. Банк предупредит заемщика о наличии долга письменно, попросив явиться в отделение для решения вопроса. В случае игнорирования требований, долг будет передан в коллекторское агентство, которое будет заниматься истребованием заемных средств.

    Коллекторы начнут систематически названивать, напоминая о долге и набежавших процентах. Банк платит коллекторам до 50% от стоимости выданного кредита, в связи с чем, они заинтересованы в получении денег.

    Что делать, если заём оформлен обманным путем?

    В случае если из кредитной организации пришло уведомление о просрочке по кредиту, или поступил звонок, необходимо своевременно явиться в организацию, объяснить ситуацию, написать соответствующее заявление.

    В день обращения в кредитную организацию, следует написать заявление и в полицию, удостоверившись, что оно принято. Паспорт будет числиться в розыске.

    Должнику придется пройти почерковедческую экспертизу, так как в учреждении должно быть заявление и договор с подписью заемщика. Как правило, такую проверку назначает суд. Возможно проведение такой экспертизы по решению банка у независимого эксперта.

    Каждому гражданину, следует внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность. Любой мошенник знает, как можно взять кредит на чужой паспорт, при удобном случае обязательно им воспользуется, несмотря на большой риск.

    money-creditor.ru


    Смотрите также